Miles de estadounidenses ven cómo sus ahorros desaparecen en el ‘desastre de Synapse fintech’: documentos judiciales sugieren que hasta 10 millones de clientes podrían verse afectados.

Los documentos judiciales sugieren que hasta 10 millones de clientes podrían encontrarse afectados por el ‘El desastre de Synapse Fintechr’.

Miles de familias estadounidenses quedaron en el ribete posteriormente de que el intermediario de tecnología financiera Synapse quebrara, los ahorros de toda la familia desaparecieran de la confusión a la mañana y los reguladores no protegieran a los clientes. Los documentos judiciales sugieren que hasta 10 millones de clientes podrían encontrarse afectados.

Texas de la religiosa Se perdieron 282.000 dólares de ahorros de toda su vida; el costado le ofreció una compensación de 500 dólares.

Miles de inocente Las familias estadounidenses desprevenidas ahora miran al malogrado. cuentas, posteriormente de que la empresa de tecnología financiera Synapse, que alguna vez se pensó que era el intermediario seguro, quebrara y guardara millones en ahorros.

Para muchos, Estos fondos estaban destinados a ser tan seguros como cualquier cuenta de ahorros, pero en cambio, encontrar en un agujero molesto financiero. Una clienta, Kayla Morris de Texas, quedó devastada posteriormente de su tribu Desaparecieron 282.000 dólares de ahorros de toda la vida; El costado le ofreció una compensación de 500 dólares.

“I no poder créelo,” dijo, con la voz quebrada en el tribunal. “he Trabajé toda mi vida por este efectivo, y ahora es desaparecido. ¿Qué hago ahora??”

Kayla es sólo una de los muchos afectados por el colapso, que ha dejado a la familia cuestionando la completo sistema bancario. Synapse, que se suponía ayudaría a las nuevas empresas de tecnología financiera como Yotta y Juno a ofrecer servicios como cuentas corrientes y tarjetas de débito, se convirtió en el socio silencioso entre los clientes y sus bancos. Cuando Synapse se hundió, igualmente lo hizo el golpe a sus clientes’ efectivo. Y nadie hizo nadie al respecto.

Fondos bloqueados y perdidos: los clientes se fueron ‘llorandos’.

En el centro del caos hay 96 millones de dólares desaparecidos de fondos de clientes que aún no lo ha hecho sido contabilizado. Si acertadamente Evolve Bank & Trust ha estado intentando devolver fondos a los clientes, las devoluciones han sido a remotamente lamentar de lo prometido. Sólo en Yotta, 13.725 clientes dicen que se les debe un total de 64,9 millones de dólares.pero entonces hasta el momento sólo se ofrecen como compensación unos lamentables 11,8 millones de dólares, eso es aproximadamente 18,18%, o en otras palabras, por cada $100 que los clientes estadounidenses entreguen al costado, el costado ofrece devolver $18,80.

Zach Jacobs, de 37 primaveras, de Tampa, Florida, se unió a la creciente ola de clientes indignados posteriormente de iniciar sesión en su cuenta Evolve a principios de noviembre, sólo para descubrir que sus casi $95,000 se redujeron a la sorprendente cantidad de $128,68. Describir toda la terrible experiencia como “un atraco a un costado a la inversa,” Zach ahora lidera un familia de víctimas que se están uniendo para exigir entusiasmo.

“WNos prometieron protección de la FDIC. Nos dijeron que nuestro efectivo estaba seguro y ahora es desaparecido,” dijo Jacobs. “Este no es sólo un error – esto es un robo.”

Seguridad prometida, ahorros perdidos.

Muchos clientes, como Morris, creían que sus fondos estaban protegidos de forma segura por el A NOSOTROS gobierno a través del seguro de la FDIC. sinapsis Los contratos incluso establecían que los depósitos de los clientes estarían protegidos hasta 250.000 dólares. Pero a medida que se calmó el polvo, quedó claro que estas garantías valían poco más que el papel en el que fueron impresos.

Algunos clientes afectados han tenido la suerte de recuperar parte de su efectivo, pero otros, como Andrew Meloan, un ingeniero químico de Chicago, han gastado frustradas sus esperanzas. Andrés El depósito de 200.000 dólares igualmente desapareció y, a cambio, Evolve le envió un suscripción de PayPal de 5 dólares.

“Ihe sido estafado,” dijo Andrés. “Se llevaron nuestro efectivo y ahora ellos son actuando como si nunca hubiera existido.”

La crisis se profundiza: los reguladores no toman medidas.

El La situación no ha hecho más que empeorar con la absoluta desatiendo de entusiasmo por parte de A NOSOTROS reguladores. Mientras fintechs como Yotta, que ofrecía los servicios, y bancos como Evolve, que supuestamente retendrían los fondos, siguen señalando con el dedo, los clientes están ser dejado para guardar los pedazos. La FDIC, que tradicionalmente respalda los ahorros, dejó claro que no lo haría cubrir las pérdidas de entidades no bancarias como Synapse, dejando a las víctimas con pocos fortuna.

Jelena McWilliams, administradora de quiebras y presidenta de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, reveló que los bancos involucrados no habían cooperado en esfuerzos para conciliar los fondos faltantes. Peor aún, los reguladores se han obtuso a intervenir, dejando a los estadounidenses sintiéndose abandonados.

“WSomos responsables,” dijo un portavoz de la Reserva Federal, afirmando que era trabajo de Evolve solucionar el desastre, pero para muchas víctimas, esto ha significado meses de paciencia con poco resultado.

El vivo costo de fintech Salvaje Oeste

Para muchos, la impactante pérdida de fondos pone de relieve los peligros de encargar en un sistema en el que los clientes La relación con el costado está mediada por fintech. intermediarios. Las consecuencias de este colapso han provocado indignación entre los clientes que se sienten traicionados tanto por las empresas involucradas como por los reguladores que no los protegieron.

Zach Jacobs no es detenerse en simplemente quejarse. Su familia, Fight For Our Funds, está ganando demarcación, con más de 3.000 miembros. quienes son exigiendo respuestas.

Un futuro incierto para las fintech

A partir de ahoramás del 85% de los fondos totales en poder de los bancos han sido devueltos a los clientes, pero para unos pocos desafortunados como Jacobs, Morris y Craft, hay No hay señales de un final eficaz a la tino. Y mientras los reguladores y los bancos discuten sobre la fallo, las personas que confiaron en el sistema son las que están pagando el precio.

¿Alguna vez recuperarán su efectivo? En este momento, es cualquiera adivinar. Pero cada día que pasa, más y más clientes se están dando cuenta que el sistema no es tan seguro como pensaban – y eso ellos tienen se convierten en las últimas víctimas de una crisis financiera que se avecina.

¿Sucederá esto en Europa?

A raíz de la ‘Desastre de sinapsis‘ en el A NOSOTROSmuchos estan preguntando: ¿Europa podría afrontar una catástrofe similar? Entregado que las fintech se asocian cada vez más con bancos autorizados, aumenta el aventura de que los fondos desaparezcan no es por muy descabellado que parezca. Si acertadamente la UE tiene regulaciones más estrictas, incluida la Ley de Resiliencia Operacional Digital y la supervisión de la FCA, estas salvaguardas no lo son infalible. El auge de los modelos de banca como servicio (BaaS) significa que los consumidores aún podrían encontrarse bloqueados en sus cuentas y con pocos fortuna. Si acertadamente los entornos de pruebas regulatorios tienen como objetivo detectar problemas ayer de que se agraven, de europa El vertiginoso auge de las fintech significa que el El aventura nunca desaparece por completo. conocemos uno cosa; A medida que estas empresas crecen, igualmente hace la escazes de una protección férrea para evitar que los clientes se queden tirados y secos.

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